Unsere Philosophie

Wir sind ein erfahrenes Team freier Finanzmakler und haben gemeinsam mehr als 30 Jahre Erfahrung in der Beratung von Studenten und Akademikern.

Als Makler sind wir der Partner unseres Kunden, und nicht der einer Bank, einer Versicherung oder einer Investmentgesellschaft.

Aufgrund eigener langjähriger Erfahrung in großen Finanzvertrieben und Banken, haben wir uns bewusst für den Weg als freie Berater entschieden. Damit sind wir allein Ihren Interessen verpflichtet und müssen keine Unternehmensvorgaben einhalten. Denn ob diese immer mit Ihren Zielen übereinstimmen, kann zumindest kritisch hinterfragt werden.

Wir hinterfragen gängige Standardlösungen des Marktes sehr kritisch!

Unser primäres Ziel ist Ihr Vermögensaufbau. Die Grundlage bildet die Absicherung existenzieller Risiken. Wir sind aus verschiedenen Gründen für eine strikte Trennung dieser beiden Bereiche.

Die Absicherung gegen die wirtschaftlichen Folgen einer Berufsunfähigkeit ist unbestritten eine der Wichtigsten. Banken und Großvertriebe empfehlen Ihnen meist die Absicherung dieses Risikos in Kombination mit einer Rürup- bzw. Basisrente. Leider werden die Nachteile dieser Lösung nur selten aufgezeigt.

Wir prüfen objektiv, ob eine Versicherung, mit all Ihren Nachteilen, wie fehlende Flexibilität, relativ hohen Kosten, das geeignete Instrument für Ihren Vermögensaufbau ist.